在金融市场中，期货和期权是两种重要的衍生品工具，它们的价格计算公式以及影响因素对投资者来说非常关键。本文将从人性化和自然的角度出发，解释期货价格和期权价格的计算公式，并探讨其影响因素。

期货价格是指在未来某一特定时间点购买或卖出一定数量的标的资产的约定价格。期货价格的计算公式主要由两部分组成：现货价格和期货溢价。现货价格是指标的资产在市场上的实时价格，而期货溢价则是指期货价格与现货价格之间的差值。

现货价格是市场供求关系的反映，受到供需关系、市场预期和资金面等因素的影响。当市场供大于求时，现货价格往往会下跌；反之，当市场供不应求时，现货价格则会上涨。市场预期也是影响现货价格的重要因素，如果市场预期未来供需关系将发生变化，现货价格也会相应地调整。资金面的宽松程度也会对现货价格产生影响。当资金充裕时，投资者更容易进行购买，从而推动现货价格上涨；相反，当资金紧张时，投资者更倾向于出售，导致现货价格下跌。

期货溢价的计算公式为期货价格减去现货价格。期货溢价的大小取决于市场参与者对未来市场走势的预期。如果市场参与者普遍预计未来市场价格会上涨，那么期货溢价往往会呈现正值；反之，如果市场参与者普遍预计未来市场价格会下跌，那么期货溢价则会呈现负值。期货溢价还受到市场流动性、交易成本等因素的影响。当市场流动性较好，交易成本较低时，期货溢价通常会较小；相反，如果市场流动性较差，交易成本较高，那么期货溢价则可能较大。

与期货不同，期权是指在未来某一特定时间点，投资者有权但无义务购买或卖出一定数量的标的资产的衍生品工具。期权价格的计算公式由两部分组成：内在价值和时间价值。内在价值指的是期权的实际价值，等于标的资产价格与期权行使价格之间的差值；时间价值则是指除去内在价值后，期权的剩余价值。

内在价值是期权价格的主要组成部分，其大小取决于标的资产价格与期权行使价格的差值。当标的资产价格高于期权行使价格时，看涨期权的内在价值为正，看跌期权的内在价值为零；反之，当标的资产价格低于期权行使价格时，看涨期权的内在价值为零，看跌期权的内在价值为正。内在价值还受到期权剩余时间、波动率等因素的影响。剩余时间越长，波动率越大，内在价值越高。

时间价值是期权价格的剩余部分，也是期权的时间价值。时间价值取决于期权的剩余时间、标的资产波动率以及利率水平。剩余时间越长，时间价值越高；波动率越大，时间价值越高；利率水平越高，时间价值越低。期权的时间价值还受到市场流动性、交易成本等因素的影响。

总结而言，期货价格和期权价格的计算公式以及影响因素对投资者来说非常重要。了解这些计算公式以及影响因素可以帮助投资者更好地理解金融市场的运作规律，从而做出更明智的投资决策。同时，人性化和自然的阐述有助于使这些复杂的概念更易于理解和接受。